FP/FC 업종에 입문한 사람들을 위한 지침서. 최근 보험사 소속 FP로 직업수명이 끝나는 게 아니라 독립대리점 창업이 가능해지면서 FP들의 관심과 고학력지원자가 늘어가는 추세이다. 이미 일본에서 이 변화를 경험한 저자가 FP 자격증 취득, 인맥관리, 설계 노하우, 독립대리점 창업에 관한 자신의 성공경험을 설명하고 있다.
지은이의 말ㆍFP는 당신이 꿈꾸는 미래를 서포트해주는 사람
제1부| FP란 무엇인가?
① FP의 진짜 뜻
- FP는 재무관련 만능 상담가
② FP는 라이프 플랜을 서포터한다
- '마음, 몸, 돈'이 삼위일체가 되는 라이프 플랜
- 고객의 라이프 플랜을 먼저 알아야
③ FP의 도구는 파이낸셜 플래닝
- FP는 파이낸셜 플래닝을 하는 사람
- 파이낸셜 플래닝의 여섯 단계
- 김부자 씨를 예로 들어 작성해본 제안서
④ FP는 파이낸셜 플래닝의 주역
- 폭 넓은 재무지식이 경쟁력
⑤ 백인백색, 저마다 다른 FP 비즈니스 모델
- FP 비즈니스 모델은 무한대
제2부| FP만큼 훌륭한 사업도 없다!
① 성공한 FP로 우뚝 서기까지
- FP라는 점을 철저히 이용하되 얽매이지는 말자
- 독립 년째 - FP로서 씨뿌리기(2001년 6월 ~ 2002년 5월)
- 독립 년째 - FP 본격 시동기(2002년 6월 ~ 2003년 5월)
- 독립 년째 - 상승기(2003년 6월 ~ 2004년 5월)
- 독립 년째 이후 - 집필 중점기(2004년 6월 ~ )
② FP는 아직 모색 단계이 있는 업계
- 조직에 적응할 수 없어 퇴사, "이제 뭘 하지?"
- 드디어 FP를 선택
③ 보험대리점을 개업하다
- 보험대리점은 실무경험 축적과 자기 연마가 목적
- 보험대리점 등록은 어렵지 않아
- 놀랄 만한 보험 판매 수수료 수입
- 한 시간에 500만원 수입을 올리기도
- FP만의 독자적 영업 스타일로도 충분하다
- 세미나 중심 영업에는 한계가 있다
- 보험영업의 기본은 역시 소개
- 보험대리점 영업을 FP 유료상담으로 연결
- FP가 보험대리점을 할 때 장단점
- 단점을 극복하고 신뢰를 얻자!
④ 큰 수입원이 되는 강사료
- 독립 FP의 큰 수입원
- 자격증 학원의 강사가 되려면
- FP 자격증 강사가 갖추어야 할 덕목
- 강의를 통해 귀중하고 다채로운 인맥을 확대!
- 일반인을 대상으로 한 세미나 강사
- 자신만의 세미나 소재를 개발하자
- 라이프 플랜 세미나를 예로 든 세미나 진행 방법
- 세미나는 워크숍 형식으로
- 직접 주최하는 세미나의 단점
- 영업의 일환으로 생각하고 직접 세미나 주최
⑤ 연재, 저서, 매스컴 등 집필에 도전
- 출판 분야에서도 FP 수요 급증
- 집필 업무의 장점
- 정기 연재 혹은 단행본 출간
- 집필 영업은 공세적으로!
- 집필 영업 패키지를 마련하자
- 타 업계 잡지를 영업 대상으로 삼을 수도
- FP로서 집필해야 할 때 알아두어야 할 것들
- 집필에서 FP라는 간판이 가지는 이점
- 집필로 과연 돈을 벌 수 있을까?
- 매스컴과 궁합이 잘 맞는 FP
- 선전효과와 신용도 상승을 노리는 매스컴 게재
- 일단 한번 게재되면 계속 꼬리를 물고 이어진다
- 스크랩북을 가지고 다니며 어필
- 잡지 게재의 숨은 재미
⑥ 자신의, 자신에 의한, 자신을 위한 FP
- FP의 처음이자 마지막 고객은 바로 자신
- FP는 먼저 자신의 라이프 플랜부터
- 어렵게 익힌 지식을 묵히면 안되지!
- 마이 포트폴리오 공개
- 최소한 6퍼센트 이율을 확보
- 투자와 투기
- FP가 자기 자금으로 운용할 때 이점
⑦ 인맥이야말로 최고의 재산
- 쳇바퀴처럼 굴러가던 직장 시절
- 독립개업 후 다양한 사람들과 교류
- 물꼬를 터준 합격 축하 모임
- 비즈니스 사교계 데뷔
- 한평생 FP로 사는 데 인맥이야말로 최고의 재산
제3부| 〔인터뷰〕 FP의 다양한 모습들
① FP 자격증 다양하게 활용하기
- 독립 FP와 전속 FP
인터뷰_01 확대되는 영역, 체력 전에도 대비해야
인터뷰_02 스피드를 무기로 항상 전력투구
인터뷰_03 다각적인 비즈니스 모델로 풀가동
인터뷰_04 500명 중 1명이 가진 프로페셔널 기술
인터뷰_05 FP 취득으로 자아 찾기와 직장 찾기 한 번에!
인터뷰_06 회사에 속한 탓에 느끼는 딜레마와 싸우면서 전진
인터뷰_07 FP 자격 취득을 계기로 사장 승진
인터뷰_08 집 주변에서 쉽게 의지할 수 있는 FP
인터뷰_09 보람있는 생활을 원하세요? 도와드릴게요
인터뷰_10 고객의 인생을 함께 나누는 일
부록ㆍ한국의 FP 관련 현황
작가소개
지은이 후지와라 히사토시
오사카 시립대학을 졸업하고 아마가사키 신용금고를 거쳐 2001년 독립대리점인 후지와라 FP 사무소를 열었다. '융자·자산운용을 주제로 강연과 집필 활동도 활발히 하고 있다.
옮긴이 강지은
덕성여자대학교 서반어과 졸업. 현재 인터넷 신문 국제부 기자로 근무하면서 SBS 번역대상 최종 심사기관으로 위촉된 (주)엔터스코리아 전속 번역가로 활동 중이다.
감수자 왕승순
삼성생명 FP로 활동을 시작했으며, 삼성생명 교육팀장(EM)을 역임했다. 이후 삼성교육연수원 전임강사로 일했으며 삼성 CS 아카데미에 입사한 후, 현재 세일즈 분야 과정개발과 강사로 활동 중이다.
감수자 이승국
동부생명 FP로 활동을 시작했으며 동부생명 팀장(SM)을 역임했다. (주)AFP 매니저로 일하다, 2006년 (주)FPF 독립대리점을 설립했다.
