페이지 176

왜 이렇게 정작 재무설계가 필요한 사람들이 재무설계는 돈 많은 자산가나 하는 것이라고 생각하게 되었을까? 이 책 <재무설계 2.0 ; 사람이 돈보다 아름답다>의 저자는 그 원인을 재무설계사에게서 찾는다. 그렇다면 어떻게 재무설계가 필요한 사람들이 스스로 그 필요성을 찾을 수 있을까? 저자는 그 해결책 또한 재무설계사에게서 찾는다. <재무설계 2.0>에서는 사람 중심의 재무설계를 이야기한다. 결국 재무설계사든 고객이든 모두 사람이고 사람이 하는 일이기 때문이다.

저자 : 김재성
저자 김재성 CFP는 10년차 재무설계사이다. 현재 에플에셋(주) 교육지원팀장이며 사람중심 재무설계 연구소 모모 대표이기도 하다. 사람이 돈보다 아름답다는 신념으로 수수료 기반의 재무설계를 전파하고 있으며 팀 단위 트레이닝 및 재무설계 프로세스 강의도 진행하고 있다.

prologue 왜 재무설계 2.0인가? 006

chapter 1
도대체 재무설계란 무엇인가? 013
scene 1 시간도둑과 모모 재무설계는 듣기이다 015
scene 2 어느 어부 이야기 재무설계는 인생이다 021
scene 3 두통약과 스티브 잡스 재무설계는 ‘다름’이다 027
scene 4 은퇴복음과 호모리타이어먼트쿠스 재무설계는 현재진행형이다 034

chapter 2
재무설계, 어떻게 할 것인가? 041
scene 5 아인슈타인과 바흐 재무설계는 수익률 놀음이 아니다 044
scene 6 한 권의 책 재무설계는 상담이다 050
scene 7 쇼생크탈출 재무설계는 진정성이다 056
scene 8 인문학 이야기 재무설계는 고객 알기이다 062
scene 9 자녀독립자금과 미숙이 시집보낼 돈 재무설계는 고객화(Custermizing)이다 068
scene 10 수수료의 힘 재무설계는 유료서비스이다 073
scene 11 관계정립에 대하여 재무설계는 소통이다 079
scene 12 불편한 진실 재무설계는 금융상품이 아니다 085
scene 13 죠슈아 벨의 바이올린 재무설계는 디자인이다 092
scene 14 통장 이야기 재무설계는 시스템이다 098
scene 15 뗏목 이야기 재무설계는 프로세스이다 105

chapter 3
재무설계 2.0 새로운 제언 111
scene 16 형식 이후를 준비하라 재무설계 2.0을 위하여 113
scene 17 본질로 돌아가라 재무설계 2.0 남은 이야기 120

chapter 4
프로세스와 매뉴얼에 대하여 127
1단계 고객과의 첫 만남 관계정립 131
2단계 현실 안에 있기 자료제공, 자료수집 137
3단계 함께 들여다보기 분석 및 평가 141
4단계 삶을 바꾸는 힘 찾기 실행안 작성 144
5단계 좋은 변화 실행 147
6단계 비로소 재무설계로 모니터링 149

chapter 5
재무설계 사례 153
주관적인 너무나 주관적인 질문과 대답들 172