펀드투자 프리미엄 가이드는 5년 동안 증권부 기자였던 송인호 기자와 6년째 펀드평가회사에서 근무중인 이재순 팀장의 경험을 토대로, 방대한 정보와 더불어 각계 현직 전문가들의 기고, 실제 펀드투자자의 수기 등 폭넓은 예를 통해 초보자에서 전문가까지 펀드를 어떻게 이해하고, 어떻게 펀드에 투자할 것인지를 쉽고도 구체적으로 담고 있다.
이해하기 쉽고 누구나 읽을 수 있지만 펀드투자 최고 전문가들이 총출동하여 펀드에 대한 수준 높은 프리미엄 투자정보를 제공하였다. 투자와 투기의 차이점을 시작으로 저금리 고령화 시대에 장기적인 계획의 펀드를 해야 하는 이유, 펀드의 종류 그리고 자신에게 맞는 펀드 상품을 선택할 수 있는 방법, 가입한 펀드 관리까지 차근차근 설명하여 펀드에 이제 막 입문하는 펀드 초보자에서 어느 정도 펀드에 대해 알고 있다는 펀드 중급자에게까지 올바른 투자 가이드로의 역할을 충실하게 수행할 것이다.
펀드! 대중화 시대의 개막
지금은 직장에서나 사회에서나 ‘펀드투자’ 안 하면 왕따 당할 만큼 펀드가 보편적인 투자수단이 되었다. 주식형펀드 가입액이 30조 원을 넘어서 사상최고치를 연일 경신하고 있고, 적립식펀드 계좌수도 500만 개를 넘어, 3가구당 한 가구꼴로 적립식펀드에 가입해 있는 상태이다. 삼성경제연구소는 2005년 최대 히트상품으로 청계천과 함께 적립식펀드를 꼽을 정도였다. 이만 하면 적립식펀드의 힘과 그 폭발적인 인기를 짐작할 수 있을 것이다. 주가가 1,400포인트 고지에 다다른 것도 적립식펀드의 영향이 컸고, 과거처럼 주가의 출렁거림이 잦아든 것도 매일 2~3천억 원씩 꾸준히 들어오는 적립식펀드의 힘 때문이었다. 이제 펀드가 비단 투자상품으로의 가치뿐만 아니라, 우리나라 주식시장이나 경제구조를 바꾸는 원동력으로 인식되기 시작했다. 불과 지난 1년 반 만에 이런 일들이 벌어졌다.
누구나 하는 펀드, 남들보다 잘해 보자!
펀드에 관한 책은 많다. 그러나 확실한 재테크 방법을 제시해 주는 펀드책은 없다.
저금리, 고령화 시대에는 펀드투자가 선택이 아닌 필수!
“한국인 평균수명 77.5세, 1억 원을 은행에 맡겨도 한 달 이자는 고작 37만 5천 원” 이런 이야기들을 들을 때마다 어떤 생각이 드는가? 평범한 직장인이 55세에 은퇴해서 평균수명까지 살 경우 무려 20년을 소득 없이 지내야 한다. 1억 원을 은행에 맞기면 이자는 현재 예금금리를 4%로 잡아도 세금을 제하면 겨우 37만 원이 고작이다. 이러한 저금리, 고령화 시대 우리는 왜 부동산이나 주식이 아닌 펀드에 투자해야 해야 하는가?
직장인 그리고 결혼해서 애가 있는 부모, 앞으로 결혼해서 애 낳고 살 사람들 모두가 지금과 같은 저금리 상황에서는 아무리 열심히 은행의 원금보장 예금이나 저축성 보험에 저축을 해봤자 월수입보다 많은 금액을 넣지 않으면 자녀교육자금, 결혼자금 그리고 노후자금은 마련할 수 없다. 저금리 시대는 ‘티끌 모아 태산’이라는 저축의 종말을 고하는 말이나 마찬가지이다. 펀드는 선택이 아닌 필수로서 싫어도 받아들여야 하는 현실인 것이다.
저자는 현재와 다가올 앞날에 관한 정확한 예측에 기반을 둔 장기투자와 분산투자를 계획한다면 적어도 늙어서 자녀에게 손 벌리며 살 일은 없을 것이라고 말하고 있다. 인생 1～2년 살 것인가? 1～2년의 단기수익을 보고 빠질 생각을 하는 것이 아니라 적어도 앞으로 5년 후에 써야 할 비용을 지금부터 대비해야 한다.
『펀드투자 프리미엄 가이드』가 펀드투자자에게 직접적으로 돈을 벌어주는 역할을 하지는 않을 것이다. 그러나 펀드가 평생을 가져가야 할 투자방법이고 문화라면, 이 책은 펀드 투자자들에게 좋은 동반자로서의 지침서가 되어 줄 것이다.
목차
1장 왜 투자를 해야 하는가
전문가기고 금융자산운용에 성공하려면 강창희_미래에셋 투자교육연구소 소장
참 좋은 투자 정보 성공투자를 위한 3가지 열쇠
2장 펀드란 무엇인가
펀드투자 수기 펀드? 투자? 아하!! 펀드투자!! 김성희_중학교 과학교사
참 좋은 투자 정보 성공하는 투자습관 - 분산투자와 장기투자
3장 펀드, 누가 어떻게 관리하나
참 좋은 투자 정보 판매사는 어떤 역할을 하는가
참 좋은 투자 정보 존 템플턴의 17가지 성공투자 원칙 - 펀드에 적용한 예
4장 펀드의 종류
전문가기고 주식형펀드의 열기 - 펀드투자 아직 늦지 않았다 강신우_한국투자신탁운용 부사장
참 좋은 투자 정보 인덱스펀드 ‘짱’
참 좋은 투자 정보 가장 빨리 1억 원을 만드는 방법
참 좋은 투자 정보 배당받고 주가 상승이익까지 - 꿩 먹고 알 먹는 배당주펀드
5장 투자전략 세우기
전문가기고 좋은 펀드를 고르는 9가지 기술 강영선_한국씨티은행 자산관리 컨설턴트 지배인
참 좋은 투자 정보 투자도 스타일이 있다 - 성장주와 가치주
참 좋은 투자 정보 나의 투자성향 자가진단
6장 펀드 가입하기
전문가기고 간접투자, 가입시기가 성공을 좌우한다 정은호_제로인 펀드투자자문 대표이사
참 좋은 투자 정보 투자성향에 따른 포트폴리오 - 푸트남의 예
참 좋은 투자 정보 펀드도 싼 가격에 사는 것이 좋다? - 펀드의 기준가격 알아보는 법
참 좋은 투자 정보 펀드수익률만 보고 투자한다고?
7장 펀드 가입 후 관리
전문가기고 채권형펀드 투자전략 이재헌_도이치투신운용 상무
참 좋은 투자 정보 펀드 운용보고서 제대로 보기
8장 펀드시대의 개막
전문가기고 펀드투자! 수익은 늘리고 세금은 줄이고 원종훈_국민은행 세무사
참 좋은 투자 정보 퇴직연금 - 편안한 노후를 위한 투자
참 좋은 투자 정보 멀티클래스 펀드
참 좋은 투자 정보 변액보험 - 보험기능에 투자 수익까지……
9장 해외펀드
전문가기고 해외투자 시 좋은 펀드 고르는 법 김균_맥쿼리-IMM자산운용 마케팅팀 이사
참 좋은 투자 정보 대한민국 외국인투자1호
참 좋은 투자 정보 전 세계적으로 각광받고 있는 대체투자
10장 틈새펀드
전문가기고 주가 1,400포인트 시대의 채권투자 SBS 관련 기사
참 좋은 투자 정보 부동산펀드 - 투자대상에 대한 이해가 성공의 관건
참 좋은 투자 정보 ELS펀드 - 이것저것 섞어 수익도 다양하게
참 좋은 투자 정보 실물펀드 - 매력은 있지만 아직은 제한적
11장 한국과 미국의 펀드산업 비교
전문가기고 한국 경제, 그 신비한 마력 이원기_KB자산운용 대표이사
12장 행복한 노후를 위해
전문가기고 나의 재무설계 체험기 변상욱_CBS 대기자
전문가기고 변상욱 국장 부부의 재무설계 상담기 임계희_국제공인재무설계사, 파이낸피아 대표이사
참 좋은 투자 정보 맞춤형 자산관리, 랩어카운트
부록_국내외 베스트펀드 30
작가소개
송인호
MBN에서 증권, 부동산, 경제 정책 등 경제 전문 기자로 근무한 저자는 5년 동안 펀드업계에 출입하면서 펀드와 처음 인연을 맺었다. 매일경제TV에서 국내 최초의 펀드프로그램 ‘아이러브펀드’를 진행했고, 펀드투자와 관련된 해외 기획취재도 다녀왔다. 이런 경력은 그를 월급 3분의 1을 펀드에 투자하는 펀드 마니아로 만들었다. 현재 SBS 미래부 기자로 근무중이다.
∙ SBS 보도국 미래부 기자
∙ 매일경제TV 보도국 기자 1999.12~2005.4
∙ 고려대학교 국제대학원
∙ 한국외국어대학교 영어과
이재순
투자신탁업계에 10년 이상 거치면서 영업, 홍보, 평가업무를 두루 경험하였다. 이후 펀드평가회사 제로인에 들어가 새로운 시각으로 펀드를 바라보고, 펀드와 관련된 운용과 판매, 펀드분석 등을 통해 포괄적인 관점에서 펀드를 평가할 수 있게 되었다. 현재는 제로인 투자자문에서 펀드매니저 및 운용회사에 대한 리서치 및 평가업무를 담당하고 있다.
∙ 현 제로인 펀드투자자문 조사분석팀장
∙ 제로인 조사분석팀장 2001~2005
∙ 국민투자신탁 1994~2000
∙ 홍익대학교 영어영문학과
